Hanseatic Bank GenialCard: Kostenfrei nutzen und Vorteile genießen

Die GenialCard (Visa) der Hanseatic Bank ist eine dauerhaft ohne Jahresgebühr angebotene Visa‑Kreditkarte, die sich an Kundinnen und Kunden mit Wohnsitz in Deutschland richtet, die eine einfache, digital steuerbare Karte für Alltag und Reisen suchen. Die Karte verzichtet laut Preis‑ und Leistungsverzeichnis auf eine jährliche Kartengebühr und erhebt keine Gebühr für den Auslandseinsatz beim Bezahlen.

Gleichzeitig bietet die Karte eine optionale Teilzahlungsfunktion mit einem repräsentativen Sollzinssatz, ausgewählte Cashback‑Aktionen in der „Reisewelt“ sowie die gängigen mobilen Zahlungsoptionen. Diese Vorstellung basiert auf den veröffentlichten Konditionen der Hanseatic Bank (Preis‑ und Leistungsverzeichnis / Produktseite).

Die Informationen sind zum Stand 2025‑08‑27 zusammengestellt; genaue Vertragsdetails und mögliche Änderungen entnehmen Sie bitte dem PDF‑Preis‑ und Leistungsverzeichnis oder der Produktseite der Hanseatic Bank. Diese Kurzvorstellung ersetzt keine individuelle Rechts‑ oder Finanzberatung.

Benefits

Die GenialCard bietet mehrere zentrale Vorteile, die sie für bestimmte Nutzergruppen attraktiv machen. Nachfolgend die wichtigsten Merkmale in kompakter Form:

• 0 € Jahresgebühr – laut Preis‑ und Leistungsverzeichnis ist das Kartenentgelt 0 € p.a.
• Keine Gebühr beim Bezahlen im Ausland – Auslandseinsatzentgelt 0 €.
• Reisewelt‑Cashback – bis zu 7 % Cashback bei Buchungen in der beworbenen Reisewelt.
• Teilzahlung möglich – flexible Rückzahlung in Raten (Standardrate 3 % p.m., mind. 20 €).
• Mobile Zahlungen – Unterstützung für Apple Pay und Google Pay.
• Optionaler zusätzlicher Schutz – z. B. „SicherPortemonnaie“ und „SicherReise“ (kostenpflichtig und separat abschließbar).

Prerequisites

Für die Beantragung der GenialCard gibt das Material der Hanseatic Bank die folgenden Voraussetzungen an:

• Volljährigkeit: Mindestalter 18 Jahre.
• Wohnsitz: Wohnsitz in Deutschland ist erforderlich.
• Bonitätsabhängige Entscheidung: Die Kartenzusage erfolgt abhängig von einer Bonitätsprüfung.

Weitere Angaben zu Mindesteinkommen oder konkreten Bonitätsanforderungen werden im Preis‑ und Leistungsverzeichnis nicht genannt.

Für wen ist diese Karte geeignet?

Die GenialCard eignet sich insbesondere für Personen, die eine unkomplizierte Kreditkarte ohne Jahresgebühr und ohne Auslandseinsatzgebühren suchen. Das Produkt zielt auf digital affine Kundinnen und Kunden, die neben kostenfreien Zahlungen im Ausland Wert auf App‑Steuerung, mobile Wallet‑Integration (Apple Pay, Google Pay) und die Option zur Teilzahlung legen.

Durch die Reisewelt mit bis zu 7 % Cashback kann die Karte für reisende Nutzerinnen und Nutzer interessant sein, die regelmäßig über die beworbene Angebotswelt buchen. Wer dauerhafte, sehr günstige Finanzierungslösungen sucht, sollte jedoch beachten, dass bei Nutzung der Teilzahlung ein variabler Sollzinssatz anfällt (repräsentativer Sollzinssatz 16,05 % p.a., effektiver Jahreszins 17,29 % laut PLV).

Welche Rewards und Programme bietet die Karte?

Die Hanseatic Bank weist für die GenialCard kein allgemeines, pauschales Basis‑Cashback aus. Stattdessen gibt es kategorisierte Bonusangebote, die auf der Produktseite und im PLV beschrieben sind:

• Reisewelt: Bis zu 7 % Cashback auf ausgewählte Reisen bei Buchungen über die Angebotswelt der Hanseatic Bank (als „Reisewelt“ bezeichnet).
• Weitere Einlösemöglichkeiten: Das PLV nennt u. a. Gutschein‑/Gutscheineinlösungen, konkrete Umtausch‑/Einlösungsmodalitäten entnehmen Sie bitte den Angebotsbedingungen.

Initialer Kreditrahmen

Im veröffentlichten Preis‑ und Leistungsverzeichnis werden keine festen Angaben zu einem anfänglichen Mindest‑ oder Höchstkreditrahmen pro Karte gemacht. Daher gelten für Angaben zum anfänglichen Kreditrahmen folgende Hinweise:

• Mindestkreditlimit: Nicht angegeben
• Maximales Kreditlimit: Nicht angegeben

Hinweis: Banken legen individuelle Kreditlimits üblicherweise auf Basis der Bonitätsprüfung, des nachgewiesenen Einkommens sowie interner Risiko‑ und Regulierungskriterien fest. In vielen Fällen ist der erste genehmigte Kreditrahmen moderat und kann bei regelmäßiger Nutzung und guter Kontoführung nachträglich erhöht werden. Diese allgemeine Verfahrensweise ist eine branchenübliche Praxis; spezifische Limite für die GenialCard nennt die Hanseatic Bank in den öffentlich zugänglichen Unterlagen nicht.

Step by step: So beantragen Sie die GenialCard

Die Hanseatic Bank bietet einen Online‑Antrag für die GenialCard. Der grundlegende Ablauf, wie er auf der Produktseite und im Antragsprozess üblich ist, sieht typischerweise wie folgt aus (konkrete Schritte im Onlineformular können variieren):

1. Aufrufen der Produktseite oder der Antragsseite
2. Ausfüllen des Online‑Antragsformulars mit persönlichen Daten (Name, Adresse, Geburtsdatum, Kontaktdaten) und Angaben zur finanziellen Situation.
3. Identitätsfeststellung: Identitätsprüfung per Video‑Ident oder PostIdent (konkrete Ident‑Optionen im Antrag).
4. Bonitätsprüfung durch die Hanseatic Bank (es erfolgt eine Anfrage an die SCHUFA laut Produktinformation).
5. Erhalt der Entscheidung; bei positiver Entscheidung folgt der Versand der Karte an die hinterlegte Adresse.
6. Kartenaktivierung nach Erhalt (siehe Abschnitt „Wie entsperre ich die Karte?“ weiter unten).

BESUCHEN SIE DIE WEBSITE DER BANK

Card’s Pros und Cons

Vorteile

• 0 € Jahresgebühr – dauerhaft angegeben im PLV.
• Keine Auslandseinsatzgebühr beim Bezahlen – geeignet für Reisen.
• Bis zu 7 % Cashback in der Reisewelt – interessant bei Reisen über die Angebotswelt.
• Mobile Wallet‑Support (Apple Pay, Google Pay) und App‑Verwaltung.

Nachteile / Einschränkungen

• Teilzahlung mit variablem Sollzins: Repräsentativ 16,05 % p.a. (effektiv 17,29 %); die zinsfreie Aktion gilt nur für die ersten 3 Monate und nur bei Neukunden, die die Teilzahlung nutzen.
• Bargeldabhebungen in Deutschland werden pro Vorgang mit 3,95 € berechnet; für Bargeldabhebungen außerhalb Deutschlands gilt laut PLV 0 € Gebühr, dennoch können Drittanbieter‑Gebühren anfallen.
• Versicherungen wie „SicherPortemonnaie“ (z. B. 30 €/Jahr) und „SicherReise“ (z. B. 88,40 €/Jahr) sind optional und kostenpflichtig.
• Einige Konditionen sind in den öffentlich zugänglichen Dokumenten nicht vollständig offengelegt (z. B. Mindest‑/Höchstkreditlinien, bestimmte Gebührenpositionen), sodass vor Abschluss ein Blick ins vollständige PLV ratsam ist.

Fees und Tarife

Die wichtigsten Kostenbestandteile laut Preis‑ und Leistungsverzeichnis sind:

• Jahresgebühr: 0 € p.a. (Kartenentgelt).
• Auslandseinsatz beim Bezahlen: 0 € (keine Gebühr für Zahlungen weltweit).
• Bargeldabhebung: 3,95 € pro Auftrag innerhalb Deutschlands; außerhalb Deutschlands 0 € laut PLV. Drittanbieter‑Entgelte von Geldautomatenbetreibern bleiben möglich.
• Teilzahlung / Ratenzahlung: Standardrate 3 % des offenen Saldos pro Monat, mindestens 20 €; repräsentativer Sollzinssatz bei Nutzung der Teilzahlung 16,05 % p.a. (effektiv 17,29 %). Erste 3 Monate zinsfrei für Neukunden, wenn Teilzahlung gewählt wird (Einführungsangebot).
• Sofortüberweisung aufs Girokonto: Erstmalig kostenfrei, danach ggf. 3,95 € pro Überweisung.
• Transaktionsentgelt für bestimmte MCCs (z. B. Casinos, Lotterien, Wettbüros): 3 % des Betrags, mindestens 3,95 € (gemäß Konditionenliste).
• Weitere Gebühren (z. B. Rücklastschriften, Verzugsgebühren, separate Versicherungsbeiträge): Für manche Posten sind in den öffentlich verfügbaren Dokumenten keine konkreten Beträge angegeben; in diesen Fällen gilt

Kundenservice und Kontakt

Offizielle Kontaktinformationen aus den veröffentlichten Unternehmensangaben:

• Telefon Kundenservice (Hanseatic Bank): +49 40 646 030
• Produktseite GenialCard
• Preis‑ und Leistungsverzeichnis (PDF): PLV GenialCard (PDF)

Die PLV‑Dokumente werden als verbindliche Quelle für konkrete Konditionen genannt; Öffnungszeiten, Chatkanäle oder E‑Mail‑Adressen für die Kartenbetreuung sind in den hier ausgewerteten Unterlagen nicht vollständig ausgewiesen. Falls genaue Support‑Zeiten oder weitere Kontaktkanäle erforderlich sind:

Apps & Links

Sie können die Kartenverwaltung laut Anbieter über die mobilen Anwendungen der Hanseatic Bank vornehmen. Die verfügbaren App‑Downloads in den Store‑Verzeichnissen sind:

• Hanseatic Bank App (iOS)
• Hanseatic Bank App (Android)

IM APP STORE LADEN

BEI GOOGLE PLAY LADEN

Zusätzlich zur App finden Sie die Produktseite und das vollständige Preis‑ und Leistungsverzeichnis online: Produktseite GenialCard (Visa).

Abschließende Hinweise und Disclaimer

Diese Darstellung fasst die öffentlich zugänglichen Konditionen der GenialCard (Visa) der Hanseatic Bank zusammen. Konditionen können sich ändern; alle konkreten Rechts‑ und Preisangaben sind im jeweiligen Preis‑ und Leistungsverzeichnis der Hanseatic Bank nachzulesen. Diese Informationen stellen keine individuelle Anlage‑ oder Rechtsberatung dar. Verwenden Sie Kreditkarten verantwortungsbewusst: Prüfen Sie vor allem die Konditionen zur Teilzahlung, vermeiden Sie nach Möglichkeit dauerhafte Revolving‑Salden und begleichen Sie offene Saldos fristgerecht.